站務員羅威股市25年真功夫 「2線1指標」賺大錢

2013071408:49

站務員羅威股市25年真功夫 「2線1指標」賺大錢
洪佩玲

進出股市二十五年,人稱羅威老師的賴宣名,秉持「兩條均線看趨勢、一個指標看轉折」的操作原則,成為股市贏家。
 
羅威
本名:賴宣名
出生:1957年
學歷:嶺東科技大學EMBA
 

「多頭時拉回找買點作多,空頭時反彈找空點作空,掌握這兩個機會,就可以榮華富貴了。」
 
人稱「羅威老師」的賴宣名,談起股市投資分析如同「股市專家」,但鮮少人知道,原本他只是台鐵站務員,因為看著同事進出股市獲利不錯,讓他也決定拿出十萬股本投資股市,從一個連怎麼下單都搞不清楚的散戶,一晃眼在股海中進出二十五年,曾經三個月內賺進七千二百萬,卻在七天內資金全部歸零,歷經兩次萬點多空循環、三次斷頭,才了解股市脈動,靠著技術分析操盤心法,每月穩定投資,報酬率高達四○%。
 
股市是最佳的人心試煉場
這位每個月都能從股市「提款」的歐吉桑,問他:「你多年操盤致勝之道?」他笑說:「很簡單,就是兩條均線看趨勢,一個指標看轉折。」見記者疑惑的眼神,他開始從他起伏的人生談起,到滔滔不絕講解技術分析的邏輯。採訪過程中,他不斷說:「我現在年紀大了,心臟無法再承受一次的投資大失利。」
 
現在的他自稱對人生無所求,股市交易金額變小了,過著閒雲野鶴的退休生活,每天進出股市交易金額也只剩下一百多萬,手邊持股檔數不會超過五檔,「每天看盤勢,才能避免腦筋鈍化。」多年股海經驗,一路走來看到慘賠「畢業」的散戶多不勝數,他決定現身說法,講述自己在股市的贏家心得。
 
初期操作憑運氣 大賺過 也賠過
二十五年股市之路,
羅威最大的心得就是「定心、定法、依法」,因為市場就是不斷試煉每個人的心,所以定下自己的心、定下自己的法,有紀律的嚴格執行,相信就能在市場致勝。
 
羅威表示,五十日均線加上一條十八日均線,可以用來定趨勢,只要再加個指標就可以抓轉折,掌握住這最重要的骨架,就可以建構自己的交易系統;搭配資金控管、停損機制,
「均線控盤+資金控管+停損機制+設好買賣點=操盤機制」,閒錢也可以讓散戶賺更多的錢。
 
一九八八年,羅威以十萬元進入股市,在市場上資訊貧乏,股票卻狂飆的年代,他自稱當時是靠亂聽、亂買來操作股票,買什麼賺什麼,其中一檔資本額一.三億元的飆股--福昌紡織(一九九七年下市),讓他獲利滿滿。
 
當時,他看著福昌股價在六十二到六十五元間盤旋很久,用丙種融資在六十五元時,以每天買十張的方式進場,連續買了九天,股價卻不動如山,等到第十天,用最後一筆資金買進十張後,股價竟然開始飆漲,「買完上完廁所回來後,福昌竟然漲停板了!」
 
領悟停損及資金控管的重要性
莫名其妙搭上飆股列車,羅威決定抱著不放,在第二段飆漲時,股價漲到一八○元後,他開始以每天賣出二十張的方式,五天後手中持股全數賣出。「我當下覺得自己是神,從沒想過自己這輩子會賺這麼多錢耶!」這一趟羅威賺了一千二百萬元,幾乎是當時月薪的一千倍。
 
很快的,失敗也來報到。他萬萬沒想到竟然栽在光男這檔股票上;當時,光男生產的肯尼士網球拍,全球知名,基於同是中部人、又是知名企業下,他在高點追進。沒想到光男營運每況愈下,前後融資被追繳三次,繳到身心俱疲後,以為沒事了,沒想到光男最後竟因周轉不靈,股票下市、淪為壁紙。這一次讓他虧損半數的資金,實力大傷。
 
兩條均線看趨勢 一個指標看轉折
事實上,羅威在股市無往不利,私底下還是下了一番功夫,他曾經瘋狂地到處上課、學習,只要有關「股票教學」的課程,他就報名上課,就算是請假,也要去上,不論是K線、MACD、RSI、波浪理論、型態理論,只要是技術分析的課程,他統統去上,光是學費就繳了兩百多萬元。
 

操作股票多年讓羅威省悟到「停損」及「資金控管」的觀念,正常的情況下是可以停損的,每次進場必須先把損失控制在一定比率,先設定好,除非無法預估的跌停,例如系統性的風險。
 

除了要會停損之外,另外一件很重要的事就是資金控管,首先,永遠不要把資金放在同一家公司,分散投資很重要;再來是期貨操作要留倉,最少準備可以承受三根跌停板的額外保證金,才留倉。
 
「兩條均線看趨勢,一個指標看轉折。」羅威認為,「學太多會亂掉,多年來我只用這一招就很有用。」
 
他認為,
18MA及50MA兩條均線是判斷多頭或空頭趨勢的關鍵,十八日均線(短)大於五十日均線(長)是黃金交叉,接下來應該是多頭格局,十八日均線小於五十日均線是死亡交叉,接下來則應該是空頭格局。
 

如果股價持續在多頭一直漲,就會有轉折,這時就從KD指標來看,黃金交叉線型轉強,應該可以進場,但把MACD放進來參考時,又覺得時間還沒到;等到所有的技術指標都轉強時,跳進去買,往往又買在最高點。這是技術分析操作基本理念。
 
至於KD要怎麼運用?羅威說,散戶看技術指標往往只看日線,其實周線及季線也要輔助一起看,KD往上就進場,這時月KD及周KD往下,一旦KD無法往上跑,就會出現反彈,同樣都是KD,在月線、周線以及日線上的功能不同。
 

月KD是用來選股,找尋可以長線投資的股票;周KD則是找股票與月KD同步的買點;而日KD則是用來找正確的切入點,只要量價對了進場,在長線保護短線的概念下,從月KD來選股的安全性,投資成功的機率最高。
 
此外,KD值二十和八十,是兩個格外重要的數字,若KD值在二十附近往上交叉,就是找買點的時機;反之,在八十附近往下交叉,就要開始找賣點。
 
羅威提到,
月KD在高檔都會出現鈍化現象,鈍化就是強勢,強勢中股價不容易下跌。所以高檔鈍化並不是賣點,可以等到跌破八十後再賣也不遲。「最重要的是,KD高檔鈍化後,回檔往往會再創新高。」羅威說,只要搭配月、周、日KD來操作股票,績效相對都會不錯。
 
他提到,
當鈍化回檔起漲,KD再交叉就會突破,尤其第一次鈍化,鈍化回檔買進創新高穩贏;當日KD交叉買進,只有三三%贏的機率;搭配均線往上,KD交叉往上,成功率有五○%;再搭配大格局多頭月KD往上有九個月時間,用均線上KD交叉買進,成功率有九○%。
 
找出個人投資方程式 紀律操作
羅威分析,
目前月KD向下、周KD向下、日KD低檔鈍化,三個級數的KD都處於下跌的空頭情況,明顯不利作多,手中持股跌破五十日移動平均線的股票建議出清。不習慣作空的人,建議保留現金,不要亂搶反彈,待將來股價回到低檔有錢可以買便宜貨。
 
羅威提到,去年五二○開始到今年五月,這段時間是月KD多頭格局,他利用這套操作法選股,投報率達五○%。記者順勢問他:「現在這種盤勢,又該如何操作?」他笑笑說:「目前沒有讓我值得想買及推薦的股票。」那如果大盤有回檔疑慮,個股還能操作嗎?「從月KD去挑股準沒錯,」羅威說,「長線看得懂,短線姿勢差一點,無所謂。」
 
羅威對未來台股的看法:月、周、日KD都處於下跌情形,明顯不利作多,等到股價回到低檔,再伺機撿便宜貨。
當日線KD及周線KD方向不同,就是盤整期,當月KD鈍化季KD黃金交叉,可以布局。
 
羅威的投資邏輯務求「簡單」,他甚至認為
投資方法只要「一招半式」,就能在股市遊刃有餘。像他常用的就是技術分析裡的價格形態。羅威說,投資人多半是「想太多」,一直猜測大盤會往哪裡走,結果東張西望,股票也抱不住。
 

要克服人性弱點,一定要建立屬於自己的「固定操作模式」,紀律性的操作,像羅威只看價格形態,就是多年的心得,經過一再修正調整,已經演化成可以挖掘「飆股」的致勝戰法。
 

均線控盤+資金控管+停損機制+設好買賣點=操盤機制,散戶也能賺大錢!
 
羅威操盤心法
1.K線是價格的紀錄,K線之下有平均線,平均線是看方向。18日均價和50日均價,只要趨勢向上,就可以作多。這就是「兩條均線看趨勢,一個指標看轉折」的操盤手法。
 
2.「過前高會壓回,破前低會反彈」。多頭趨勢下,過前高的壓回以及破前低,都是買點。
 
3.「鈍化回檔、再創新高」,在鈍化回檔時,轉強就買進。
 
4.月KD在20,準備找買點;月KD在80,準備找賣點。
 
5.持股永遠不超過五檔,避免自己無暇顧及,錯估買賣時機。
 
羅威的操作哲學
1.進場前先確立資金控管底線,任何時候資金都不要買到100%。
 
2.除非大盤周KD、月KD同時翻揚向上,才可大膽一點融資買進,平時只做現股交易;沒有上述的情形,持股一律低於50%。
 
3.任何商品都可由技術來分析,大盤其實也是一檔個股,順著大盤的KD定方向,找月KD和大盤同步的股票操作最有利。
 
4.先用程式,以月線來找剛剛黃金交叉或是準備黃金交叉的個股,雖然K值略小於D值,但中間的乖離縮小,那時就要開始注意,準備找買點。
 
5.選股前務必先觀察月線,月線在相對低價盤整打底者,接下來股價必漲。這是擴大安全邊際,用長線保護短線,周線拉長一點也有類似功能。只要觀察到這種股票,就該把線圖換到周、日線尋找回檔買點。
 
6.要懂得停利與停損。股票買進後,在最短的時間內發現不對,要賣掉停損。同樣的,賺到手的股票,一定要停利,至少要在股票跌回到成本附近前賣掉。
 
理財周刊671期2013-07-05